Ingénierie patrimoniale

De Lignières Patrimoine délivre à ses clients un conseil global et sur mesure en gestion privée. Nos conseils s'appuient sur un bilan patrimonial qui nous conduit, ensuite, à établir un ensemble de préconisations pour structurer ce patrimoine et prévenir les risques de la vie.

En fonction de vos motivations (transmission, valorisation, revenus...), De Lignières Patrimoine propose les stratégies patrimoniales permettant de répondre, au mieux, à vos objectifs.

Ces recommandations sont de nature : 

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• civile : régime matrimonial, transmission, protection du conjoint...

• fiscale : optimisation des revenus, ISF/IFI (bouclier fiscal...), défiscalisation...

• financière : investissements immobiliers (résidentiel, commercial,  immobilier géré…), placements financiers, private equity...

A l’issue de l’audit patrimonial, De Lignières Patrimoine sélectionne, en toute objectivité, les investissements financiers et immobiliers en adéquation avec les recommandations établies par l'audit patrimonial.

S'agissant des investissements financiers, nous sélectionnons les meilleurs gérants français, suisses, anglo-saxons... ainsi que la ou les enveloppes fiscales les plus pertinentes.

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Dans un premier temps, notre conseil en placement financier repose sur le choix de l'environnement fiscal, civil et financier optimal. Par exemple, selon les objectifs du client, nous privilégierons des enveloppes pouvant être transmises du vivant de l'investisseur (contrats de capitalisation, scp...) ou des placements se dénouant à son décès (assurance-vie par exemple).

S’il s'avère que l'investissement immobilier est pertinent pour un client, notre conseil en investissement consiste à valider son mode de détention et à étudier s'il doit être appréhendé dans un cadre fiscal spécifique ou s'il est préférable de se situer hors fiscalité privilégiée.

Enfin, notre conseil en investissement s'étend dans la durée et jusqu'au débouclage.